Au commencement de mon activité, j'ai lu "Coach patrimonial, La rencontre qui peut changer votre vie". J'étais aligné avec ce discours dans la grande majorité : transparence totale, responsabilisation du client, et refus du marketing agressif. Ces principes guident encore aujourd'hui chaque interaction avec nos clients.
La question qui change tout
Avant toute recommandation, nous nous posons une question simple : qu'est-ce qui inquiète vraiment ce client ?
Ce n'est pas une question rhétorique. C'est le point de départ de tout accompagnement réussi. Parce qu'en répondant à cette inquiétude réelle, nous gagnons l'adhésion du client et construisons une stratégie patrimoniale qui lui correspond.
Comment nous travaillons
Là où vous vous sentez à l'aise
Nos rendez-vous se déroulent là où vous vous sentez le plus à l'aise : chez vous, dans votre bureau, dans le mien, ou en visio. Cette flexibilité facilite un dialogue ouvert et complet sur votre situation financière. L'argent reste un sujet sensible en France, et nous le respectons.
Votre contrôle, notre expertise
L'argent est à vous, vous en faites ce que vous voulez.
Si votre budget est mal orienté, nous le disons. Si vos charges sont trop élevées pour épargner efficacement, nous le documentons. À vous ensuite de décider si vous souhaitez réajuster. Nous pouvons vous y aider, mais uniquement à votre demande. La limite est là.
Cette position garantit que vous ne perdez jamais la main sur votre patrimoine.
Transparence sur la rémunération
L'accompagnement humain a un coût. Nous le documentons clairement. En contrepartie, vous gagnez de la sérénité, du temps et de l'argent. Nous privilégions le service complet plutôt que le low-cost.
Cas concret : Les sportifs de haut niveau
Certaines situations patrimoniales nécessitent une analyse humaine approfondie. Les sportifs de haut niveau en sont un exemple :
- Anticiper les blessures → L'arrêt brutal d'activité et la baisse soudaine des revenus
- L'après carrière → Reconversion professionnelle et adaptation du train de vie
- Absence de cotisations retraite → Le sponsoring et les primes n'entrent pas dans le calcul des droits
Ces situations ne rentrent dans aucun algorithme standard. Elles requièrent une projection sur mesure et une compréhension fine du contexte.
D'autres profils présentent des complexités similaires : entrepreneurs, expatriés, professions libérales. Chaque cas est unique.
L'humain face aux plateformes automatisées
Les robo-advisors promettent des coûts réduits grâce à l'absence d'intervention humaine. Mais cette approche se heurte à une réalité culturelle : en France, l'argent n'est pas un sujet dont on parle avec aisance.
Confier l'intégralité de ses économies et son avenir financier à une interface sans visage nécessite une confiance que la plupart des épargnants n'accordent pas à un écran. La réglementation européenne impose de révéler des informations chiffrées précises sur vos revenus et leur source. Cette transparence requiert un climat de confiance qu'une plateforme ne peut créer.
Notre positionnement → Nous responsabilisons plutôt que de décider à votre place. Nous montrons les impacts chiffrés via des simulateurs et des démonstrations. Nous documentons chaque option sans jargon inutile.
Si cette approche vous parle
Nous proposons un premier échange pour comprendre votre situation et identifier ce qui vous inquiète vraiment. Sans engagement, sans urgence artificielle.
Vous décidez ensuite si notre méthode correspond à vos attentes. Réserver un premier échange
Source : "Coach patrimonial, La rencontre qui peut changer votre vie" - Voir le livre
